Ви могли чути про хедж-фонд у кіно чи просто читаючи книгу.
Але що ж це таке — поясню далі.
Хедж-фонд об'єднує гроші інвесторів для покупки цінних паперів або інших видів інвестицій.
Якщо для вас це виглядає як біржовий фонд (ETF), ви не помиляєтеся.
Хедж-фонди частіше використовують агресивні інвестиційні стратегії:
1) інвестування з кредитним плечем;
2) короткі продажі;
3) можуть купувати активи, в які інші фонди не можуть інвестувати (нерухомість, мистецтво та валюта).
Хедж-фонди використовують ці більш ризиковані стратегії для отримання прибутку незалежно від ринкових умов.
Ця тактика приваблює інвесторів, які прагнуть продовжувати отримувати прибуток навіть на падаючих ринках.
І є в цьому певний статусний момент — адже не всі мають право інвестувати в хедж-фонди.
Хто такий менеджер хедж-фонду?
Менеджер хедж-фонду — це інвестиційний менеджер, який щоденно приймає інвестиційні рішення для хедж-фонду.
Менеджери хедж-фондів мотивовані на успіх, адже вони отримують винагороду за результати діяльності — яка може становити до 20% прибутку фонду(якщо фонд є прибутковим).
Комісії та мінімуми хедж-фонду
Мінімальні початкові інвестиції в хедж-фонди коливаються від 100 000 доларів США до 2 мільйонів доларів США ( в залежності від умов фонду).
Хедж-фонди також не такі ліквідні, як акції чи облігації, і можуть дозволити вам зняти гроші лише після того, як ви були інвестовані протягом певного періоду часу або протягом певного періоду року.
Зазвичай хедж-фонди стягують комісію за управління активами, яка становить від 1% до 2% від суми, яку ви інвестували, плюс комісія за продуктивність, що дорівнює 20% прибутку хедж-фонду.
Історична результативність хедж-фонду
Хедж-фонди історично мали низькі показники заробітку на фондовому ринку.
З січня 2009 року по січень 2019 року хедж-фонди обігнали S&P 500 лише за один рік — 2018.
Хто може інвестувати в хедж-фонди?
Через високий рівень ризику, пов'язаного з хедж-фондами, Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) встановлює правила щодо того, хто може інвестувати в них.
Щоб інвестувати в хедж-фонди як фізична особа, ви повинні бути інституційним інвестором, як пенсійний фонд або акредитованим інвестором.
Статки акредитованих інвесторів становлять щонайменше 1 мільйон доларів США, не враховуючи вартість основного місця проживання, або річний індивідуальний дохід понад 200 000 доларів США (300 000 доларів, якщо ви одружені).
Не слабо — вірно?
Як інвестувати в хедж-фонди?
Після того, як ви ознайомитеся з менеджерами фондів та інвестиційними цілями цих фондів, вам потрібно зв'язатися з хедж-фондом і попросити інформацію про мінімальні інвестиційні вимоги.
Вам також потрібно буде підтвердити, що ви є акредитованим інвестором.
Не існує стандартизованого методу чи центрального органу з акредитації.
Кожен фонд визначає ваш статус, використовуючи свої власні методи. Можливо, вам доведеться вказати свої доходи, активи, борги та досвід і отримати підтвердження цього ліцензованими третіми сторонами (фінансовою установою або адвокатом).
У Вас все ще виникає питання, чому в Україні відсутні хедж-фонди?
