Вчера был арестован владелец биржи криптовалют BTC-E. США обвиняют его в отмывании денег в размере 4 млдр. долларов. Борьба с «подпольными» биржами стартовала, и это только начало.

Что могу сказать по этому поводу. Если не можешь победить — возглавь.

Что больше всего бесит государства? Неконтролируемые финансовые потоки. Поэтому любой банк за любую мутную операцию стрясет с вас всё, начиная о том как звали собаку вашей бабушки. А операции с наличными — зарегулировали по самое немогу.

Но. Наличные всё равно остаются черной дырой — их нельзя отследить, а народ наличные любит. Это и просто европейцы, наученные горьким опытом ХХ века и хранящие миллионы евриков под подушками, и что главное — связные белого и криминального миров — барыги, отмывалы и прочие, превращающие мутный нал в почти чистый безнал.

Следовательно что делаем? Все крупные криптобиржи и обменники подминаем под себя и продаём криптовалюту только по паспорту. Многие европейские биржи уже хотят документов не меньше чем банки. Что дальше? А дальше всё интересно.

Барыги и мутные личности тоже переходят на криптовалюты, но хохма в том что путь любой монеты легко отслеживается. Продаём монету чуваку из обменника по паспорту, а потом следим куда и кому он ей заплатил. Если не дай бог засветился адрес, про который уже известно — у нас есть четкая связь. Если неизвестно — прислаем «повестку» объяснить куда были потрачены деньги.

Причем это не обязательно покупка кокса или снятие проститутки в нелицензионном борделе. Это может быть «нелегальная» оплата уборщице, маляру, долговые операции между физлицами и всё что угодно.

Государство будет отслеживать все транзакции с «наличными» XXI века, чего с обычными бумажными наличными оно даже не могло мечтать. Вы скажете что никто не будет присылать «повестки», если адресат неизвестен? Да, пока не будет. Но движение денег — это уже огромное вторжение в личную жизнь, а большинство граждан — законопослушны и будут брать «крипту» только в лицензированных точках.

Вы сейчас боитесь что они запретят криптовалюты. Лучше бойтесь того, что они сделают их обязательными.