З розвитком засобів цифрової комерції аферисти використовують бажання українців отримати прибуток на вигідних криптоінвестиціях і розробляють нові схеми для свого збагачення (https://chatovi.online).
Поширені шахрайські схеми
1. Pig Butchering Scam або «обробка жертви через довіру»
Шахраї знаходять жертву через соцмережі, додатки знайомств або месенджери. При спілкуванні входять у довіру та пропонують «вигідну криптоінвестицію», який гарантує прибуток. Їхня умова, вкладати гроші якнайшвидше.
Спочатку мова йде про невеликі суми і потерпілий навіть може отримати символічний прибуток. Цим зловмисники стимулюють вкладати більше фінансів. Однак коли інвестор хоче вивести значні активи — операції блокуються, а всі кошти зникають.
2. Rug Pull — «зниклий проєкт»
Ця схема розрахована переважно на початківців. Аферисти створюють новий криптопроєкт або токен із гучним піаром і фальшивими відгуками. Коли користувачі купують токен, «розробники» раптово видаляють ліквідність, сайт та акаунти, залишаючи вкладників ні з чим.
Індикатори ризику схеми:
- немає перевіреної команди, технічної документації чи дорожньої карти;
- гарантії про «швидке збагачення»;
- після запуску різке зростання ціни та раптове падіння до нуля;
- токени зберігаються переважно в гаманцях розробників.
3. Криптошахрайства від імені відомих осіб
Шахраї використовують фото чи відео популярного інвестора. Нібито ця особа пропонує надприбутки від «термінової ексклюзивної можливості» інвестицій у криптопроєкт або фонд.
При цьому сайт чи платформа аферистів може виглядати дуже якісно, але не мати офіційних контактів або ліцензій.
4. Fake Job Offer — «фальшива робота з криптооплатою»
Це вигідні пропозиції роботи у криптосфері з високою оплатою. Для «реєстрації» чи «тестового завдання» треба встановити програму, надати seed-фразу або надіслати криптогаманець. Після цього шахраї отримують доступ до активів жертви.
Індикатори ризику схеми:
- занадто вигідна пропозиція «роботи з дому, оплата в USDT»;
- встановлення стороннього ПЗ чи прохання надати приватні ключі;
- «роботодавець» комунікує тільки через месенджери;
- відсутність офіційного оформлення трудових відносин.